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客户档案
客户是体彩行业的相关机构，面对市场高速发展带来的份额上升，同时也面临风险投注行为和群组投注变化带来的监管挑战。由于缺乏账户制，监管闭环在各环节面临挑战，需要构建一个高效严密的风险控制体系。
业务挑战

风险投注行为变化：竞彩新规限购后，风险投注行为及群组投注模式发生变化，增加监管难度。

 

监管闭环缺失：由于缺乏账户制，监管闭环在各环节面临挑战，需要构建新的监管体系。

 

风险计量复杂度：体彩风控在微观和宏观层面都存在挑战，尤其是在风险计量的复杂度上。

 

奖池研究局限性：对奖池的研究存在局限性，需要增强监管和细化风险评估机制。

解决方案

群组识别模型与可视化工具
建立基于终端交易数据的群组识别模型，通过可视化工具精准识别群组交易行为。

整体交易风险计量
完善交易风险计量，评估串关方式的最大潜在损失，估算收益和损失分布情况。

风控决策支持
通过以上措施，提升风控体系的严密性，完善防控机制，应对监管需求的增加。

方案优势
  • 精准群组识别：
    通过群组识别模型，基于交易数据精准识别可能的风险群组。
  • 风险可视化：
    可视化工具帮助监管者分层下钻、逐步聚集、整体把控风险。
  • 风险计量与评估：
    整体交易风险计量帮助评估最大潜在损失，实现实时、准确的风险识别。
客户价值
风控体系严密性提升
凭借修建体彩风控系统系统绘图，同意上升风控系统系统标准体系的紧密性。
防控机制完善
分组正常识别模型工具及信息可视化能提供项目说明性，扶持很复杂内审的安全隐患折算。
风险识别效率提高
整体风格消费分险剂量确保实时交通、更准的分险快速精确，升高风控管理速率。
监管需求应对
实现监督管理需要的增高，为风险存在传染病防治能提供坚实的支持，加速体彩市场的绿色提升。